شركة Synctera الناشئة في خدمات BaaS تجمع 15 مليون دولار وتوقع عقداً مع Bolt!
تأثرت مساحة الخدمات المصرفية كخدمة العام الماضي عندما انهارت شركة سينابس. لكن ذلك لم يمنع شركة سينكتيرا الناشئة في مجال BaaS من جمع 15 مليون دولار أخرى في تمويل، كما أخبرت TechCrunch بشكل حصري.
سينكتيرا تعمل على توفير كل ما تحتاجه الشركات “بمختلف أشكالها وأحجامها لإطلاق وتشغيل منتجات التكنولوجيا المالية والخدمات المصرفية المدمجة”، بما في ذلك: الحسابات، البطاقات، ومنتجات الدفع، وفقًا لما قاله الرئيس التنفيذي والشريك المؤسس بيتر هازلهيرست.
قادت شركتا Fin Capital وDiagram جولة التمويل الممتدة من السلسلة A، مما يرفع إجمالي رأس المال الذي جمعته سينكتيرا منذ تأسيسها في عام 2020 إلى 94 مليون دولار. تشمل المستثمرين الحاليين الآخرين Lightspeed Venture Partners وNAventures وBanco Popular وMana Ventures وEvolution وTrue Equity و1st and Main.
رفض هازلهيرست الكشف عن تقييم الشركة. أما بالنسبة للأسس التجارية، فقد قال إنه يتوقع أن تساعد هذه الجولة الأخيرة من التمويل سينكتيرا ”على تحقيق التعادل المالي” بحلول أوائل عام 2026.
شهدت الشركة زيادة بنسبة 80% في الإيرادات وزيادة بنسبة 230% في الأرباح الإجمالية على أساس سنوي للسنة المالية المنتهية في 31 يناير، وفقًا لهازلهيرست. تشمل عملائها الـ31 شركة Bolt التي تقدم خدمة الدفع بنقرة واحدة، Webull، Fruitful، Unified Signal، وFirstcard وغيرها. تمتلك سينكتيرا حوالي 416,000 مستخدم نهائي على منصتها، وهو ما يزيد بأكثر من ثلاث مرات مقارنة بالعام الماضي.
قال إن أكبر ميزة تنافسية للشركة تكمن في الامتثال.
“بينما يقدم جميع منافسينا طبقة API اللازمة لإطلاق منتجات التكنولوجيا المالية والخدمات المصرفية المدمجة ، فإن الاختلاف الرئيسي لسينكتيرا يكمن في الأدوات والبنية التحتية التي نقدمها للعملاء والبنوك لإدارة الامتثال والعمليات المستمرة”، كما أخبر TechCrunch.
حالياً ، لدى سينكتيرا حوالي 90 موظفاً ، وهو نفس العدد تقريباً الذي كان لديها خلال العام الماضي. قال هازلهيرست إنه فخور بأن الشركة تمكنت من “زيادة الأعمال تقريباً بمقدار الضعف دون الحاجة إلى توظيف إضافي”.
تحقق الشركة أرباحًا بطرق متنوعة ، بما في ذلك فرض رسوم شهرية على المنصة ورسوم قائمة على الاستخدام للحسابات والمعاملات ومراقبة الاحتيال ومعرفة العميل (KYC) ومعرفة الأعمال (KYB). كما تحصل أيضًا على حصة من الإيرادات الناتجة عن التبادلات والفوائد على الودائع.
أما بالنسبة لتأثير انهيار شركة سينابس ، يقول هازلهيرست إن الفضيحة أضرت ببعض الطرق وساعدت بطرق أخرى.
“شهدنا عددًا من شركات التكنولوجيا المالية تأتي إلينا بحثًا عن حل ومسار انتقال لعلاقة مصرفية جديدة”، كما أخبر TechCrunch.
“لقد كنت دائمًا أبني مع وضع المستهلكين والبنوك نصب عيني أولاً وقبل كل شيء. ما شهدناه مع سينابس وإيفولف لم يتبع هذا النهج الواضح والذي كان وما زال مروعًا لرؤية التأثير الضخم على الأشخاص الحقيقيين وأموالهم”، أضاف ذلك.
من منظور الصناعة ، كانت الوضع كله له “أثر كبير” على قدرة الشركات الناشئة الجديدة للتكنولوجيا المالية للحصول على تمويل ودخول بنوك جديدة إلى النظام البيئي حسب رأي هازلهيرست .
“لقد أدى ذلك إلى تباطؤ وتسبب بمزيد من الحذر بشكل عام بالسوق . نحن بالتأكيد نرى المزيد من عمليات التدقيق المتعمقة مع الشركاء الجدد والبنوك والعملاء والتي أعتقد أنها أمر جيد للمستهلكين والصناعة بشكل عام”، كما قال .
مؤخراً أيضاً قامت سینکترا بتوقيع شراكة استراتيجية مع Hawk وهي شركة تستخدم الذكاء الاصطناعي لمحاربة الجرائم المالية مثل غسيل الأموال .
< pclass = " wp - block - paragraph "> بالنظر إلى المستقبل ، سيذهب جزءٌ من التمويل الجديد نحو توسيع فريق المبيعات المكون من ثلاثة أفراد بالإضافة إلى تطوير المنتجات وفقاً لهازلهيرست . ترى الشركة أيضاً فرصة كبيرة للتوسع في أمريكا اللاتينية حيث شهدت طلبا كبيرا ولديها عدد قليل من العملاء الكبار .
